BKS-Jahrespublikation 2021/2022

vom 24. Mai 2022

Die Entwicklungen der letzten Monate werden ihre Spuren im Finanzsektor hinterlassen. Mit unseren Publikationen, Veranstaltungen und Arbeitsgruppen möchten wir einen Beitrag dazu leisten, die Hintergründe besser zu verstehen und den Wissenstransfer zwischen NPL-Investoren, Servicern und Kreditinstituten zu verbessern.

In diesem Kontext erscheint die BKS-Jahrespublikation 2021/2022. Parallel zu einem aktuellen Marktüberblick, der auch auf die geopolitischen und makroökonomischen Rahmenbedingungen eingeht, lassen wir in diesem Jahr unsere Mitglieder und Beiräte zu Wort kommen. Wir haben den Fokus auf die rechtlichen Rahmenbedingungen und Änderungen gelegt, die in den letzten Jahren von der EU auf den Weg gebracht wurden und in Zukunft bei Entstehung und Abbau von notleidenden Engagements eine bedeutende Rolle spielen werden.

Die Jahrespublikation erscheint gedruckt und online und kann hier bestellt werden:

Pressemitteilung zum Erscheinen der Jahrespublikation und zum NPL FORUM:

NPL FORUM 2022: Risikomanagement der deutschen Banken rechnet für 2023 mit signifikant steigender Zahl von notleidenden Krediten

Berlin, 25. Mai 2022 – Das Risikopotenzial von Non-performing Loans (NPL) für die europäische Finanzstabilität wird mit der aktuellen politischen und wirtschaftlichen Situation erneut steigen. Das NPL FORUM am 1. Juni 2022 an der Frankfurt School of Finance & Management beleuchtet und diskutiert vor diesem Hintergrund verschiedene Szenarien für die Wirtschaft und die Auswirkungen auf die Finanzindustrie. Der Einsatz von Strategien und Instrumenten der Kredit- und Risikosteuerung bilden einen weiteren Schwerpunkt in diesem kritischen Umfeld.

Bereits für 2023 erwarten Risikomanager einen signifikanten Anstieg bei den notleidenden Forderungen. Das zeigt eine vorläufige Auswertung des NPL-Barometers 2022 – einer gemeinsamen Erhebung der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing (BKS) und der Frankfurt School of Finance & Management unter deutschen Banken, die im Juni veröffentlicht wird.

„Das NPL FORUM 2022 gibt einen hochaktuellen Überblick über makroökonomische Szenarien und diskutiert wichtige Fragen der Finanzmarktregulierung, der Aufsicht und der bankstrategischen Ausrichtung“, sagt Jürgen Sonder, Präsident der BKS. Schwerpunkte sind europäische Aspekte der Finanzstabilität, Zukunftsthemen des Kreditgeschäftes und innovative Ansätze zur Steuerung leistungsgestörter Kredite. Als bedeutende Einflussfaktoren des Kreditrisikomanagements stehen in diesem Jahr Transformationsstrategien sowie geo- und zinspolitische Szenarien im Mittelpunkt: „Im Vergleich zur Coronakrise haben wir es aktuell mit mehrdimensionalen Krisenparametern zu tun. Ukraine-Krieg, Lieferkettenprobleme, Rohstoff- und Energiepreisentwicklung, hohe Inflation, drohende Zinserhöhungen – um einige zu nennen. Es ist nicht zu erwarten, dass der Staat auch dieses Mal wieder mit massiven Unterstützungsmaßnahmen die Bankbilanzen vor Kreditausfällen bewahren kann. Und diese sind zu befürchten.“, so Sonder.

Seit seinem Start im Jahr 2006 hat sich das NPL FORUM als jährliches Informations- und Austauschforum für Fach- und Führungskräfte des Finanzsektors, für Investoren, Servicer und den Beratungssektor etabliert. Das Programm beinhaltet dabei Keynotes hochkarätiger Sprecher –Vorstände von Banken, hochrangige Vertreter von EZB und Bafin – und der Wissenschaft bis hin zu Expertenpanels mit den Schwerpunkten Regulierung, Aufsicht, technologische Innovationen und neue Managementperspektiven im Kredit- und NPL-Prozess. Fachbeiträge und eine Diskussionsrunde mit Vertretern von Kreditinstituten, Aufsichtsbehörden und anderen Marktteilnehmern geben einen umfassenden Einblick über verschiedene Szenarien bei der Einschätzung der NPL-Situation. Veranstaltet wird das NPL FORUM vom Frankfurt School Verlag in Kooperation mit der Frankfurt School of Finance & Management und der BKS.

Die größte und wichtigste Konferenz des deutschen Sekundärmarktes für notleidende Kredite findet am 1. Juni 2022 in einem Hybrid-Format an der Frankfurt School of Finance & Management statt. Für die Präsenzveranstaltung sind die Plätze limitiert. Als Gäste diskutieren Marieluise Beck, Parlamentarische Staatssekretärin a. D., Osteuropa-Expertin und Mitgründerin des Zentrums Liberale Moderne, und Prof. Dr. Roland Koch, Professor of Management Practice in Regulated Environments, Frankfurt School of Finance & Management, über das Thema „Deutschland nach der ‚Zeitenwende‘: neue Rolle, neue Herausforderungen und Chancen?“.

Als Hintergrund dient die gerade erschienene BKS-Jahrespublikation 2021/2022. Das Buch, das sowohl gedruckt als auch online erhältlich ist, beschreibt neben der aktuellen Marktentwicklung die rechtlichen Grundlagen des NPL-Geschäftes im Sinne des (europäischen) regulatorischen Rahmens, der IT-Anforderungen und des Insolvenzrechts. Zudem gibt es lesenswerte Berichte aus der NPL-Praxis – mit einem Fokus auf Innovationen durch die Digitalisierung. Online bestellen oder herunterladen: www.bks-ev.de

EBA-Konsultation zu NPL Data Templates und Peer Review Report zum NPE-Management

vom 17. Mai 2022

Die European Banking Authority (EBA) hat in den letzten Tagen zwei wichtige Meldungen mit Blick auf NPLs veröffentlicht:

Zum einen gibt es eine neue Konsultation zu den NPL Data Templates, welche in den Status der “Implementing Technical Standards” (ITS) erhoben werden sollen, die dann im Rahmen der Kreditdienstleister-Richtlinie bindend würden. Die BKS hat im letzten Jahr bereits Stellung bezogen und wird sich auch in das aktuelle Konsultationsverfahren eng einbringen.

Zum anderen hat die EBA heute einen Peer Review Report zum NPE-Management veröffentlicht, das die Anwendung der EBA Guidelines zu NPEs evaluiert. Dabei seien laut EBA keine bedenklichen Entwicklungen beobachtet worden. Die EBA Guidelines würden angewendet und die Aufsichtsbehörden verfolgten einen risikobasierten Ansatz in ihrem Handeln. Zudem würden die Aufsichtsbehörden in Jurisdiktionen mit höheren NPL-Quoten anspruchsvollere Maßnahmen ergreifen als jene mit niedrigeren Quoten.

Neben den geopolitischen Rahmenbedingungen bleiben also auch die regulatorischen und aufsichtlichen Entwicklungen spannend. Wir freuen uns, auf dem NPL FORUM am 1. Juni exzellente Speaker zu all diesen Themen begrüßen zu dürfen.

Aus der Perspektive der Aufsicht sprechen Dr. Korbinian Ibel (EZB) und Raimund Roeseler (BaFin). Aktuelle Initiativen und Perspektiven der europäischen Regulierung im Kredit- und NPL-Bereich werden von Mike Danielewsky präsentiert und anschließend mit Dietrich Janssen, Claus Radünz, Ilka Pufe, Steffen Fink und Prof. Dr. Christoph Schalast diskutiert.

Programm und Anmeldung

Wir freuen uns auf den Austausch mit Ihnen!

NPL-Barometer 2022: Fragebogen ausfüllen und Dankeschön sichern (nur für Banken)

vom 12. Mai 2022

Der Ausbruch der Coronapandemie im März 2020 hatte erhebliche Auswirkungen auf die Erwartungen der Risikomanager*innen in den deutschen Kreditinstituten, die mit dem Inkrafttreten der umfangreichen und effektiven staatlichen Hilfsmaßnahmen wieder relativiert wurden. Seit dem letzten Snapshot im Herbst 2021 haben sich die Rahmenbedingungen nun erneut geändert: Inflation, Krieg, Sanktionen und neue Lieferketten-Disruptionen sind als neue maßgebliche Risikofaktoren erschienen.

Auf der Grundlage Ihrer Einschätzungen erstellen wir das NPL-Barometer 2022. Dieses sagt aus, ob der deutsche Markt notleidender Forderungen (Non-performing Loans, NPLs) rückläufig, stabil oder wachsend ist. Die Erhebung wurde als Kooperationsprojekt zwischen der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing und der Frankfurt School of Finance & Management entwickelt und wird vom International Bankers Forum und der Deutschen Kreditmarkt Standards unterstützt.

In diesem Sinne würden wir uns freuen, wenn Sie an unserer Erhebung teilnehmen und den Fragebogen ausfüllen. Bitte teilen Sie diesen auch mit Ihren relevanten Kolleginnen und Kollegen aus dem Risikomanagement deutscher Kreditinstitute. Die Teilnahme dauert ca. 10 – 15 Minuten.
Die Ergebnisse werden voraussichtlich im Juni/Juli 2022 veröffentlicht.

Als Dankeschön für Ihre Mitarbeit bieten wir Ihnen die Möglichkeit an, sich am Ende der Umfrage für eines der folgenden beiden Geschenke zu registrieren:

• 1 Exemplar Grundlagen des NPL-Geschäftes (3., überarbeitete und erweiterte Auflage 2021),

• 1 Teilnahme als Ehrengast am NPL FORUM 2022 am 1. Juni 2022.

Bitte beachten Sie, dass nur eine begrenzte Stückzahl verfügbar ist und nach der Reihenfolge des Eingangs vergeben wird. Der Fragebogen des NPL-Barometers 2022 richtet sich ausschließlich an Verantwortliche des Risikomanagements deutscher Kreditinstitute.

Zum Fragebogen: https://npl-test.bks-ev.de/index.php/284724/lang-de

NPL-Quote im viertel Quartal 2021 stabil

vom 1. April 2022

Die European Banking Authority hat soeben das EBA Risk Dashboard für das vierte Quartal 2021 veröffentlicht. Überraschungen im NPL-Bereich gibt es weiterhin nicht:

Die Gesamt-NPL-Quote der deutschen Banken sank im Jahresvergleich um 0,2 Prozentpunkte auf 1,1 Prozent. Dies spiegelt sich auch in den einzelnen Assetklassen wieder – einzig im Bereich der CRE-Kredite ist ein Anstieg der Quote zu sehen. Das Volumen der NPLs im CRE-Bereich stieg von 240 Mrd. Euro im Dezember 2020 auf 264 Mrd. Euro im Dezember 2021.

Quelle: Risk Dashboard | European Banking Authority (europa.eu)

NPL FORUM am 1. Juni 2022

vom 24. März 2022

NPL-Barometer Herbst Snapshot

vom 29. Oktober 2021

Der aktuelle Herbst Snapshot des NPL-Barometers wurde von der BKS exklusiv am 27. Oktober auf der Conference NPL-Management des Bankenfachverbandes präsentiert. Während die Erwartungen der Risikomanager*innen bezüglich der NPL-Marktaktivitäten in den kommenden zwölf Monaten leicht zurückgegangen sind (diese waren im Zuge des Ausbruchs der Pandemie auf ein Allzeithoch gestiegen), so wurde ein etwas aktiverer NPL-Markt in den vergangenen zwölf Monaten beobachtet.

Eine ausführliche Auswertung der Ergebnissen wird in der Novemberausgabe der NPL RiskNews zu finden sein. Sie sind noch nicht auf unserem Verteiler? Dann tragen Sie sich jetzt hier ein.

NPL-Quote in Deutschland sinkt – Assetqualität im Rahmen von Zahlungsmoratorien schlechter

vom 6. Oktober 2021

Das EBA Risk Dashboard für der zweite Quartal 2021 ist heute veröffentlicht worden. Für Deutschland ergibt sich ein Rückgang bei der NPL-Quote von 1,2 auf 1,1 Prozent. Bei den Krediten an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie im Bereich Corporate Real Estate (CRE) stieg die NPL-Quote um jeweils 0,1 Prozentpunkte an.

Im Euroraum ging die NPL-Quote ebenfalls weiter zurück. Gleichzeitig verschlechterte sich jedoch die Assetqualität von Krediten im Rahmen von Zahlungsmoratorien und staatlichen Garantien.

Weitere Informationen: EBA Risk Dashboard points to stabilising return on equity in EU Banks but challenges remain for those banks with exposures to the sectors most affected by the pandemic | European Banking Authority (europa.eu)

NPL-Barometer Herbst Snapshot – jetzt teilnehmen!

vom 5. Oktober 2021

An alle Risikomanager*innen mit dem Schwerpunkt Non-performing Loans (NPL) in Kreditinstituten

Nach dem ersten Lockdown wurde im Mai 2020 eine erste Erhebung zur NPL-Situation unter Corona-Bedingungen vorgenommen. Im Februar 2021 haben wir innerhalb der zweiten Welle der Pandemie gemeinsam mit Ihnen die nächste Erhebung durchgeführt. Die Ergebnisse finden Sie in unserem NPL-Barometer 2021.

Jetzt – im Herbst 2021 – wollen wir aufgrund der sich schnell wandelnden Rahmenbedingungen mit Ihnen eine Bestandsaufnahme – einen Snapshot – wagen. Welche Auswirkungen hatten die letzten Pandemie-Wellen auf die Wirtschaft? Konnten die Hilfspakete Kreditausfälle weiterhin verhindern? Und welche Rolle spielt die lockere Zentralbankpolitik?

Der Fragebogen richtet sich ausschließlich an Risikomanager*innen mit dem Schwerpunkt Non-performing Loans (NPL) der Kreditinstitute in Deutschland.

Auf der Grundlage Ihrer Antworten erstellen wir den Herbst Snapshot 2021 des NPL-Barometers. Dieses sagt aus, ob der deutsche Markt notleidender Forderungen (Non-performing Loans, NPLs) rückläufig, stabil oder wachsend ist. Die Erhebung wurde als Kooperationsprojekt zwischen der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing und der Frankfurt School of Finance & Management (mit Prof. Dr. Christoph Schalast und Alexander Lehmann) entwickelt und wird vom International Bankers Forum und der Deutsche Kreditmarkt-Standards e.V. unterstützt.

In diesem Sinne würden wir uns freuen, wenn Sie an unserer Erhebung teilnehmen und den Fragebogen ausfüllen. Bitte teilen Sie diesen auch mit Ihren relevanten Kolleginnen und Kollegen aus dem Risikomanagement. Die Teilnahme dauert ca. 10 – 15 Minuten. Die Ergebnisse werden voraussichtlich im Oktober/November veröffentlicht. Alle Teilnehmerinnen und Teilnehmer erhalten selbstverständlich eine detaillierte Auswertung. Schon jetzt ein herzliches Dankeschön.

Zum Fragebogen: NPL-Barometer 2021 – Herbst Snapshot :: (bks-ev.de)

EBA startet “EU-wide transparency exercise”

vom 27. September 2021

Die European Banking Authority hat am Freitag ihre “EU-wide transparency exercise” gestartet, deren Ergebnisse voraussichtlich im Dezember 2021 veröffentlicht werden sollen. Der Aufwand für die Banken soll durch die Verwendung von ausschließlich aufsichtlichen Daten gering bleiben. Insgesamt werden rund zwei Millionen Datenpunkte von rund 120 Banken veröffentlicht werden – darunter auch Daten zum Einfluss von Moratorien und Staatsgarantien im Rahmen der COVID-19-Pandemie auf die Kreditqualität.

In Kürze werden zudem die Daten aus dem EBA Risk Dashboard für das zweite Quartal 2021 veröffentlicht.

Die BKS erhebt in den nächsten Wochen einen Herbst-Snapshot des NPL-Barometers. Zuletzt wurden die Risikomanager*innen der deutschen Kreditinstitute im Februar nach der aktuellen NPL-Entwicklung befragt.

Quelle: https://www.eba.europa.eu/eba-launches-2021-eu-wide-transparency-exercise

Kooperation mit Frankfurt School – „Certified Expert in NPL Management & Investment“

vom 20. September 2021

Frankfurt School und BKS kooperieren

Berlin, 20. September 2021 – Frankfurt School of Finance & Management und die Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS) kooperieren im Rahmen des Zertifikatsstudiengangs „Certified Expert in NPL Management & Investment“.

Die führende private Business School mit Sitz in Frankfurt am Main und der deutsche Branchenverband für Investoren und Servicer notleidender Kredite (non-performing Loans, NPLs) haben im August dieses Jahres eine Kooperation im Rahmen des Zertifikatsstudiengangs „Certified Expert in NPL Management & Investment“ beschlossen.

„Wir freuen uns auf den Austausch von Wissen und Erfahrungen. Als Think Tank für die Finanzwirtschaft liegt es uns besonders am Herzen, Studiengänge mit Bezug zur NPL-Branche bekannter zu machen und inhaltlich zu unterstützen“, so Jürgen Sonder, Präsident der BKS.

In dem englischsprachigen Online-Kurs erlernen Teilnehmerinnen und Teilnehmer Wissen und Fähigkeiten, um Kreditausfälle zu managen, Portfolios zu restrukturieren und auf dem Sekundärmarkt zu transferieren. Der nächste Kursstart ist am 1. März 2022, Anmeldeschluss ist der 31. März 2022. Alle Anmeldungen bis 15. Januar 2022 erhalten einen Early Bird Rabatt i.H.v. 200 Euro. Weitere Informationen zum Zertifikatstudiengang sind abrufbar unter: www.fs.de/CENPL   

„Die Vision für diesen Kurs ist es, eine neue Kohorte von Restrukturierungsfachleuten mit den notwendigen Fähigkeiten auszustatten: versiert in der Beurteilung notleidender Portfolios und in der Entwicklung der richtigen Restrukturierungslösungen, wobei die Perspektive des Kreditnehmers, die wirtschaftlichen Auswirkungen der Notlage und der Kontext des Insolvenzrechts, der Regulierung und der Bankenaufsicht berücksichtigt werden. Alle Akteure in diesem Bereich müssen finanziellen Scharfsinn mit verantwortungsvollen Geschäftspraktiken verbinden.“ Dr. Alexander Lehmann, Dozent des Zertifikatsstudiengangs „Certified Expert in NPL Management & Investment“.



Über die BKS

Die Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing (BKS) ist der federführende Verband in Deutschland für den Sekundärmarkt von notleidenden Krediten. Sie hat ihren Sitz in Berlin und vertritt die Interessen ihrer im nationalen und internationalen Kreditportfolio-Transaktionsgeschäft tätigen Mitglieder in Deutschland. Die BKS ist gelistet in der „Öffentlichen Liste über die Registrierung von Verbänden und deren Vertretern“. Weitere Informationen: https://bks-ev.de/

Über die Frankfurt School of Finance & Management

Die Frankfurt School ist eine führende Business School in Europa, die sich auf Finanzen und Management in Forschung, Bildung und Beratung konzentriert. Sie bietet anspruchsvolle berufsbegleitende Weiterbildungs- und akademische Studienprogramme für alle Karrierestufen in Wirtschaft und Industrie. Die Frankfurt School lebt aktiv nach dem Prinzip des lebenslangen Lernens und fördert persönliche und fachliche Weiterbildung – national und international. Zudem bietet sie Teilnehmerinnen und Teilnehmern sowie Absolventinnn und Absolventen ein wertvolles Netzwerk mit zahlreichen Veranstaltungen, Plattformen und Angeboten, um ihre beruflichen und privaten Kontakte zu erweitern.

Das umfassende Portfolio an Executive Education Programmen für Fach- und Führungskräfte umfasst Seminare, Zertifikatsstudiengänge, Executive Master- und MBA-Programme. Die innovativen Weiterbildungsformate aus den Bereichen Leadership, Digitalisierung, Banking, Corporate Finance, Compliance, Controlling uvm. sind praxisorientiert und gleichzeitig forschungsbasiert besetzt.

Mehr Informationen: execed.fs.de  

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  • 21. September BKS-Management-Tag 2022
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  • 13. Oktober Experian4Banks
    Frankfurt

  • Aktueller Kooperationsstudiengang der Frankfurt School of Finance & Management

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