Die im Dezember veröffentlichte BKS-Jahrespublikation 2019 ist nun auch online abrufbar. Neben einem Jahresrückblick des Vorstands finden sich dort Berichte aus den Arbeitsgruppen, das NPL-Barometer 2019 und allgemeine Informationen zur BKS.
Jahrespublikation 2019 erschienen
Management-Tag 2020 am 25. Februar in Berlin
Wir freuen uns, den Termin für den BKS-Management-Tag 2020 bekannt geben zu können. Er findet am 25. Februar bei PwC in Berlin statt.
Fachlich bestimmen Digitalisierung, Regulierung und die konjunkturelle Entwicklung die Themen der Vorträge mit Sprechern aus den Bereichen FinTech, Data Warehousing, Analytics-Software, Wirtschaftsprüfung/Beratung und Kreditinstituten.
Außerdem erwarten Sie wieder attraktive Möglichkeiten zum Networking und eine erstklassige Keynote von Prof. Dr. Wolfgang Gerke, Präsident des Bayerischen Finanz Zentrums, zur Zukunft der deutschen Kreditwirtschaft.
Der Management-Tag richtet sich an das Senior-Management der NPL-Branche: Kreditinstitute, Investoren und Kreditservicer, sowie Dienstleistungsunternehmen für den Sektor.
Bitte melden Sie sich frühzeitig an – der Management-Tag 2019 war vollständig ausgebucht.
Die weiteren Referenten und Themen*:
- Dr. Christian Thun, CEO, European Data Warehouse (EDW), Digitale NPL-Transaktionen – Anforderungen an und Herausforderungen bei der Datenbereitstellung
- Marco Hinz, COO, Crosslend, Digitale Risikotransformation – Anfang oder Ende?
- Dr. Ulrich Wiesner, Principal Consultant, EMEA Analytics, Fair Isaac Germany (FICO), Praktikable Ansätze für Künstliche Intelligenz im NPL-Management Think Big, Start Small
- Joy-Otto Neugebauer, Senior Associate, PwC, Status Quo: Umsetzung der Restrukturierungs- und Insolvenzrichtlinie in Deutschland
- Podiumsdiskussion mit Dr. Christian Thun (EDW), Dr. Jörg Keibel (DKS), Dr. Marcel Köchling (BKS), Timur Peters (Debitos), Quo vadis? „European NPL Platforms“ & EBA-Templates
- Moderation: Prof. Dr. Christoph Schalast, Frankfurt School of Finance & Management
*Bitte beachten Sie, dass sich einzelne Programmpunkte noch ändern können.
Teilnahmegebühren:
- Standard: 600€ (zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer)
- Vertreter von Banken: 300€ (zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer)
- BKS-Vollmitglieder: 100€ (zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer)
- BKS-Fördermitglieder: 100€ für die erste Anmeldung, 300€ für jede weitere Anmeldung (zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer)
Umfrage zu EU-weiten NPL-Plattformen
Im Rahmen des EU-Aktionsplans zur Belebung der NPL-Märkte wollen EU-Kommission, EZB und EBA Standards für EU-weite NPL-Plattformen definieren.
Zur Ergründung dieser Standards ist die DKS (Deutsche Kreditmarkt Standards) mit der Durchführung einer Umfrage beauftragt worden.
Bitte füllen Sie den Fragebogen unter https://www.surveymonkey.de/r/Z3QWPBM aus und leiten Sie ihn auch gern an Ihre Kollegen und Kontakte weiter.
BKS-Management-Tag am 29.11.2016
Am 29. November veranstaltet die Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing zum vierten Mal den Management-Tag – dieses Jahr wieder im Commerzbank-Tower in Frankfurt. Wir laden Sie herzlich zur Teilnahme ein.
Die Veranstaltung richtet sich an das Senior Management von Kreditinstituten, die mit der Bearbeitung notleidender Kreditportfolios betraut sind, sowie an spezialisierte Investoren und Servicer.
Erfahren Sie mehr über Fachthemen aus dem besicherten und unbesicherten NPL-Bereich. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit zum zwanglosen Networking mit Kolleginnen und Kollegen aus der Branche.
Es erwarten Sie die folgenden aktuellen Fachthemen aus der NPL-Branche:
Datenschutz-Grundverordnung
Die Datenschutz-Grundverordnung ist am 24. Mai 2016 in Kraft getreten und muss nun in die nationalen Rechtssystemen implementiert werden. Welche Auswirkungen die bevorstehenden Änderungen im Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) auf den Verkauf und die Bearbeitung notleidender Forderungen haben, erläutert Prof. Dr. Ralph Abel. In der Anschließenden Diskussionsrunde können die Teilnehmerinnen und Teilnehmer fragen, was ihnen datenschutzrechtlich unter den Nägeln brennt.
EZB-Leitfaden für Banken zum Umgang mit notleidenden Krediten
Seit dem 12. September 2016 läuft die öffentliche Konsultation zum Entwurf eines Leitfadens für Banken zu notleidenden Krediten. Der NPL-Leitfaden behandelt die wesentlichen Aspekte im Zusammenhang mit der Strategie, der Governance und den Verfahren, die für eine erfolgreiche Abwicklung von notleidenden Forderungen wichtig sind. Er enthält Empfehlungen für Banken und eine Reihe von Best Practices, die die EZB-Bankenaufsicht ermittelt hat und die künftig die aufsichtlichen Erwartungen der Zentralbank darstellen werden. Im Rahmen des regelmäßigen aufsichtlichen Dialogs werden die Aufseher auf Grundlage des Leitfadens die Behandlung von NPL in den Banken beurteilen. Anne Fröhling, welche die Erstellung und Konsultation des Leitfadens koordiniert, berichtet von der dann beendeten Konsultation und diskutiert mit den Teilnehmerinnen und Teilnehmern kritische Punkte.
Reform des Zwangsversteigerungsrechts (ZVG)
Das Bundesjustizministerium der Justiz und für Verbraucherschutz stellt das gesamte Zwangsversteigerungsrecht auf den Prüftstand und hat hierzu Prof. Dr. Klaus Bartels mit einer rechtsvergleichenden Untersuchung beauftragt. Er hat bereits beim letzten Management-Tag vom Stand der Untersuchung berichtet und stellt nun die neuen Erkenntnisse der dann fast abgeschlossenen Studie vor. Anschließend darf wieder angeregt diskutiert werden, wie das ZVG verbessert werden könnte, um den aktuellen Bedürfnissen der Praxis zu genügen.
Die Teilnahmegebühr beträgt 600,- Euro zzgl. USt. (300,- Euro für Vertreter von Banken, Mitglieder der BKS zahlen 100,- Euro). Die Bewirtung ist in der Gebühr enthalten.
NPL Forum 2015 am 19. Mai 2015
Als Leitkongress des Finanzsektors gibt Ihnen das NPL FORUM, das seit 2008 von der BKS mitveranstaltet wird, einen umfassenden Überblick über aktuelle Entwicklungen, die für die Steuerung von Problemkrediten von Bedeutung sind.
Zum zehnten Mal treffen sich Fach- und Führungskräfte der Kreditwirtschaft, Servicer und Investoren im Rahmen dieser jährlichen Konferenz in der Frankfurt School of Finance & Management. Wir laden Sie herzlich ein, dabei zu sein.
Den Auftakt des NPL FORUM bilden Keynotes hochrangiger Sprecher aus dem Finanzsektor und der Wissenschaft zu übergreifenden Fragen des Bankensektors. Im Mittelpunkt stehen diesmal die Fragen: Welche Aussichten haben die vielfachen EU-Rettungsinitiativen und die aktuelle Politik der EZB? Welche Auswirkungen ergeben sich daraus für die europäischen Finanzmärkte? Und wie können Banken in diesem instabilen Umfeld nachhaltig erfolgreich sein?
Der Konferenznachmittag bietet Ihnen dann eine spannende Mischung aus Expertenbeiträgen zu aktuellen Marktaspekten und regulatorischen Fragen im NPL-Bereich. Das Themenspektrum reicht diesmal von NPL-Strategien im Rahmen der Gesamtbanksteuerung und aktuellen Erfahrungen aus dem Management von Immobilien-NPLs über bankaufsichtliche Entwicklungen bis hin zur operativen Umsetzung der Betrugsprävention im Kreditbereich.
Veranstaltet wird das NPL FORUM wie in den Vorjahren vom Frankfurt School Verlag in Kooperation mit der Frankfurt School of Finance & Management und der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e. V. (BKS). Als Konferenzteilnehmer erhalten Sie neben hochaktuellen Fachinformationen die Möglichkeit, sich mit einer großen Zahl von Branchenteilnehmern aus dem Finanzsektor, aus Spitzeninstitutionen und der Servicingbranche auszutauschen. Wir freuen uns auf interessante, anregende Fachdiskussionen und -gespräche.
Das Programm können Sie hier herunterladen. Anmeldungen sind über die Seiten des Frankfurt School Verlages möglich.
BKS Newsletter Nr. 9
- Mietpreisbremse
- Zwangsversteigerungen
- Immobilien in B-Städten und B-Lagen
EZB-Programm stößt auf Kritik, Situs soll von Stone Point gekauft werden
EZB-Staatsanleihenkäufe stoßen auf Kritik
Im Zuge des von der EZB verkündeten Investitionsprogramms in Höhe 1,1 Billionen Euro werden kritischer Stimmen lauter. Bundesbank-Präsident Jens Weidmann bezweifelt die Wirksamkeit der geplanten Staatsanleihenkäufe in der Euro-Zone und hatte in der Sitzung des EZB-Rates am Donnerstag gegen das Programm gestimmt. Auch ifo-Präsident Hans-Werner Sinn hatte scharfe Kritik an der Entscheidung der EZB geübt: “Das ist illegale und unsolide Staatsfinanzierung durch die Notenpresse. Wenn die EZB Papiere kauft, werden die Staaten neue Papiere verkaufen und somit von der Druckerpresse finanziert. Das ist nach Artikel 123 des EU-Vertrages eigentlich verboten und bedarf der Klärung durch das deutsche Verfassungsgericht”, sagte er in München.
Der bekannte Verfassungsrechtler Dietrich Murswiek war in einem Gutachten im Auftrag der Stiftung Familienunternehmen zu dem Schluss gekommen, dass der Kauf von ABS die Grenzen des Mandats der EZB überschreite. Murswiek: „Objektiv betrachtet, ist das ABS-Ankaufprogramm ein Bankenförderungsprogramm.“ In diesem Zusammenhang wird auch noch die Entscheidung des EuGH abzuwarten sein, die allerdings voraussichtlich dem Votum des Generalanwaltes folgen wird, der die EZB-Maßnahmen für zulässig erachtet.
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ifo-Chef Sinn: EZB-Programm ist “illegale und unsolide Staatsfinanzierung”
Weidmann stimmte gegen EZB-Programm
Situs stimmt Übernahme durch Stone Point Capital zu
Der weltweit tätige Anbieter von Beratungs- und Servicing-Dienstleistungen aus dem Bereich Commercial Real Estate (CRE), Situs, gab am 6. Januar bekannt, dass er dem Kauf durch Stone Point Capital zugestimmt habe. Die Anteile würden von Ranieri Partners and WL Ross & Co. übernommen werden. Das Closing der Transaktion ist für das erste Quartal 2015 vorgesehen und erwartet noch die Zustimmung durch die Regulierungsbehörden. Weltweit verwaltet Situs Kredite im Nennwert von mehr als 100 Mrd. US$, davon ca. 8 Mrd. Euro in Deutschland. Darüber hinaus war Situs in den letzten 5 Jahren in Europa bei Immobilieninvestitionen und -finanzierungen in Höhe von mehr als 30 Mrd. Euro in beratender Funktion tätig. Die deutsche Tochter, die Situs Global Servicing GmbH, ist Mitglied der BKS.
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Loan Firms Boom as Banks Shift Debt in Europe
Lewis Ranieri’s Situs Holdings Nears Sale to Stone Point Capital — Update
TLG-Börsengang, Kredithandel floriert, NPL-Sparte der Unicredit vor Verkauf
TLG Immobilien geht an die Börse
Der Börsengang der “Lone Star”-Tochter soll am kommenden Freitag bevorstehen. Das Immobilienportfolio wird derzeit auf ca. 1,5 Milliarden Euro geschätzt. Der Bund hatte das Berliner Immobilienunternehmen einst für 1,1 Milliarden Euro verkauft. Durch Neuausrichtungen und Kostensenkungen konnte der Wert allerdings erheblich gesteigert werden. Der Fokus des Portfolios liegt nun auf Büroimmobilien in Berlin, Rostock, Dresden und Leipzig. Die Dividendenrendite soll zwischen 5,2 und 6,7 Prozent liegen.
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Handel mit Immobilienkrediten floriert
Das Immobilienberatungsunternehmen Cushman & Wakefield registriert für 2014 weiterhin Rekordvolumina bei Verkäufen von Immobiliendarlehen in Europa. Für das dritte Quartal wurden Umsätze in Höhe von 14,5 Milliarden Euro festgestellt. Das Gesamtvolumen für 2014 stieg damit auf 54,9 Milliarden Euro.
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http://www.immobilien-zeitung.de/128631/kredithandel-blueht
Unicredit möglicherweise vor Verkauf der NPL-Sparte
Um die Bilanzsäuberung voranzubringen trennt sich Unicredit von notleidenden Kreditportfolios und steht hierzu in Kontakt zu potentiellen Käufern. War zuletzt noch ein Rückzug von den Verkäufsplänen, die ein Volumen von 700 Millionen Euro haben, nicht ausgeschlossen worden, teilte der Bankchef Federico Ghizzoni am Montag mit, dass es nun Angebote gäbe, die nah den Vorstellung der Bank liegen.
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FMS-Wertmanagement, IKB-Gewinn, ABS-Pläne der EZB
FMS Wertmanagement baut HRE-Portfolio um 7 Prozent ab
Die staatliche Bad Bank FMS Wertmanagement hat im ersten Halbjahr 2014 das Nominalvolumen des von der Hypo Real Estate übernommenen Portfolios fauler Kredite um 7 Prozent auf 111 Milliarden Euro reduziert. Das Ergebnis des Institutes lag bei 376 Millionen Euro.
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http://www.tagesschau.de/wirtschaft/bad-bank-100.html
Weniger Gewinn für die IKB
Im abgelaufenen Quartal ging der Gewinn der geretteten Mittelstandsbank IKB von 117 auf 67 Millionen Euro zurück.
http://www.rp-online.de/wirtschaft/gewinn-der-ikb-schrumpft-deutlich-aid-1.4520825
Schäuble und Sapin wollen Banken mit Kreditverbriefungen entlasten
Nach der EZB haben nun auch die Finanzminister Deutschlands und Frankreichs Pläne bestätigt, die Banken den Verkauf verbriefter Forderungen (Asset Backed Securities, ABS) erleichtern sollen. Vor allem südeuropäische Länder beklagten, dass keine Kredite bei der Wirtschaft ankämen. Die Kreditvergabe solle nun durch einen Markt für “Hochqualitätsverbriefungen in Europa” angekurbelt werden.
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Tags: ABS, Bad Bank, FMS Wertmanagement, Hypo Real Estate, IKB, NPL, Verbriefungen
Die Nachrichten der KW35 im Überblick
Portigon schreibt rote Zahlen
Der WestLB-Nachfolger Portigon hat im ersten Halbjahr 2014 einen Verlust von 357 Millionen Euro geschrieben. Die Dienstleistungstochter PFS der Bank muss nach Forderung der EU-Kommission bis 2016 verkauft werden. Zuletzt wurde der Verkaufsprozess der auf notleidende Kredite spezialisierten Tochter jedoch auf Eis gelegt.
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Lone Star verkauft Düsseldorfer Hypothekenbank
Mitte August hat die Lone Star Gruppe die Düsseldorfer Hypothekenbank vollständig an eine internationale Käufergruppe um einen von Attestor Capital LLP verwalteten Fonds und Dr. Patrick Bettscheider verkauft. Erst im Dezember hatte die im Zuge der Finanzkrise 2010 von Lone Star erworbene Bank die letzte Soffin-Tranche im Umfang von 1,1 Milliarden Euro abgezahlt. „Die neuen Eigentümer werden das bisherige Geschäftsmodell fortführen und geben damit der Bank, ihren Kunden und Geschäftspartnern eine langfristige Perspektive in der gewerblichen Immobilienfinanzierung.“, heißt es in der Pressemitteilung. Die Düsseldorfer Hypothekenbank ist eine 1997 gegründete Pfandbriefbank mit Sitz in Düsseldorf. Als Spezialist für die gewerbliche Immobilienfinanzierung ist die Bank auf die Bedürfnisse professioneller Immobilienkunden im Inland und im europäischen Ausland ausgerichtet. Die Kernmärkte der Bank sind Deutschland, die Niederlande und Metropolregionen in Frankreich und Spanien.
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Commerzbank verkauft notleidende Schiffskredite
Die Finanzierungskredite von neun Containerschiffen konnten durch den Verkauf an die Special Solutions Group des Finanzinvestors KKR und die britische Schifffahrtgesellschaft Borealis Maritime um rund 160 Millionen Euro zurückgefahren werden.
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Europas Banken verkaufen Aktiva
Marktdruck und aufsichtsrechtliche Überlegung führen derzeit dazu, dass europäische Großbanken – angeführt von der Barclays Plc – notleidende Kredite im großen Stil zum Verkauf stellen.
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Tags: Düsseldorfer Hypothekenbank, Europa, NPL, Portigon, Schiffskredite
